Диверсифікація криптовалют. На що очікувати в новому році?

Франко Мар'яна
26 Грудня о 13:10
Поділитися:

2018 рік для трейдерів був непростим. Згідно з даними 99 Bitcoins, цього року головну криптовалюту визнали “мертвою” близько 90 разів. Після таких подій багато учасників криптоспільноти задаються питанням, що очікує на них 2019 року.

Досвідчений трейдер Richard G опублікував на Medium статтю-гайд, як поводити себе на крипторинку наступного року. Він розповідає, як краще торгувати, які монети варто додати до свого портфеля та що таке технологія диверсифікації.

Cryptota.com.ua пропонує переклад статті трейдера. Текст написаний від першої особи.

Масова істерія

Є різні думки з приводу того, як розвивалися криптовалюти в період з листопада 2017 року до січня 2018 року. Можна назвати те, що відбувалося, масовою істерією, але факт в тому, що це був оазис для інвесторів.

Всі криптовалюти швидко росли, і багато людей не задавались питанням, які стратегії інвестиції або ризик-менеджменту вони повинні використовувати для того, щоб досягти успіху.

Питання було лише одне: скільки криптовалют вони повинні купити, щоб стати мільйонерами якомога швидше.

На жаль, незабаром цьому прийшов кінець. Сьогодні, коли ціна біткоїна коливається біля позначки в $3 800, основна проблема – як інвестувати в цей досі перспективний актив з мінімальними ризиками. Ніхто не хоче втратити свої кошти в результаті чергового падіння.

Я вважаю, що теперішній стан крипторинку – це тимчасове явище. Попри те, що масова біткоїн-істерія сьогодні практично зійшла нанівець, криптовалюти (як і раніше) є перспективним об’єктом для інвестицій. На мою думку, найкраща стратегія для довгострокового інвестування на сьогодні – це купити певну кількість монет, доки ціна низька, і холдити її. Поява на ринку чергового “бичачого” тренду не викликає сумніву, але сьогодні нам як ніколи потрібна добре збалансована стратегія ризику.

За останні кілька років можна було спостерігати, як безліч людей втрачали свої гроші через погане розуміння ринку, участі в скам-проектах або просто випадково. На цих помилках ми можемо дечому навчитися.

Що таке диверсифікація?

Однією з найголовніших інвестиційних технологій, які враховують всі ці фактори, дозволяють максимізувати потенційні прибутки і мінімізувати ризики вкладень в криптовалюти, є диверсифікація.

Диверсифікація – це стратегія змішування різних фінансових інструментів в одному інвестиційному портфелі. Портфель, що включає різні фінансові інструменти – більш стабільний, ніж інвестиція в єдиний інструмент.

Ви можете диверсифікувати ваші активи як між різними класами активів, так і в рамках одного класу. Наприклад, диверсифікація вашого інвестиційного портфеля між фіатними валютами і криптовалютами – це диверсифікація між різними класами активів, тоді як диверсифікація вашого криптопортфеля, наприклад з біткоїнами та ефірами – це диверсифікація в межах одного класу.

За традицією, однією з основних вимог до диверсифікованого інвестиційного портфеля є включення різних активів без позитивної кореляції між ними. В цьому випадку, якщо один з ваших активів впаде в ціні, інші або залишаться стабільними, або виростуть в ціні, перекривши втрати і забезпечивши стабільність вашого портфеля.

Це основна відмінність між традиційною фінансовою диверсифікацією і криптовалютною диверсифікацією. Найпопулярніші цифрові активи сильно корелюють з біткоїном, який визначає напрямок розвитку крипторинку в цілому. Це видно з наступних графіків:

Bitcoin Price ChartBitcoin Price Chart
Bitcoin Price Chart
Ethereum Price ChartEthereum Price Chart
Ethereum Price Chart
XRP Price ChartXRP Price Chart
XRP Price Chart

Попри цю кореляцію, я рекомендую диверсифікацію вашого криптовалютного портфеля, і ось чому:

1. Можливі проблеми з технологією і безпекою

Насамперед, якщо ви інвестуєте весь ваш капітал в одну криптовалюту, у вас можуть виникнути проблеми з технологією і безпекою.

Згадайте історію з DAO. Через вразливості його програмного коду, користувачі мали можливість вивести одну третину своїх вкладень на допоміжний рахунок, що призводило до повного перерозподілу початкового вкладення. Очевидно, що це не могло закінчитися добре.

Проблеми технології і безпеки сильно впливають на ціну криптовалют. У разі виникнення будь-яких проблем з технологією або безпекою вашого основного активу, він може впасти в ціні або повністю впасти. На жаль, така сувора реальність інвестування в криптовалюти.

Список фінансових інструментів на біржі HitBTC:

List of financial instruments on HitBTC exchangeList of financial instruments on HitBTC exchange
List of financial instruments on HitBTC exchange

2. Непередбачуваність крипторинків

Ринок криптовалют – досі недостатньо вивчений феномен. Попри те, що багато монет сьогодні сильно корелюють з біткоїном, цей зв’язок може зникнути в будь-який момент через низку певних факторів. Ось чому мати кілька різних сильних валют у вашому інвестиційному портфелі – це точно хороша ідея.

Одним з факторів, що роблять крипторинки ще більш нестабільними і непередбачуваними, є вплив на ціну криптовалют дій окремих людей, особливо лідерів індустрії. Коли така людина, як наприклад Джон Макафі, заявляє, що збирається продати одну валюту і купити іншу, ціна першої часто падає, а ціна другої, відповідно, росте. Але якщо обидві валюти є у вашому портфелі, то у вас немає приводу для занепокоєння.

Дослідження Cointelegraph від травня 2018 року також показало позитивні результати диверсифікації криптопортфелю. Згідно з результатами, розподіл криптоінвестицій між кількома різними активами знижує ризик для конкретного інвестиційного портфеля.

Отже, яким повинен бути ваш криптовалютний портфель 2019 року? Що є кращим способом диверсифікувати ризики, пов’язані з інвестуванням в криптовалюти?

Давайте перейдемо до стратегії.

Як диверсифікувати ризики в 2019 році

Я хотів би ще раз відзначити, що, на мою думку, найрозумнішим рішенням зараз є довгострокове інвестування. Сьогодні, при постійних низхідних трендах, не так просто отримати прибуток, використовуючи традиційні стратегії торгівлі (якщо тільки ви не торгуєте в шорт). З іншого боку, якщо ви будете розглядати свої криптоактиви як довгострокові інвестиції, ви майже напевно виграєте.

Сьогодні ваш інвестиційний портфель повинен містити 4-5 монет з першої десятки. Ці монети перевірені часом і мають попит на ринку, як з точки зору вартості, так і з точки зору технічної реалізації, тобто безпеки. Вони ростуть після кожного руху вниз, на відміну від десятків інших криптовалют.

Але навіть топ-10 монет відрізняються одна від одної. Деякі з них мають довгу історію, і, можливо, це не кращий варіант для довгострокових інвестицій. Наприклад, біткоїн з його низькою швидкістю транзакцій і слабкою конфіденційністю, як і раніше утримує лідуючі позиції серед криптовалют. Але в найближчі кілька років все може змінитися.

Тому хорошим варіантом є поділ вашого капіталу на, наприклад, 5 рівних частин і інвестування в 5 різних криптовалют з топ-10. Портфель повинен містити як старі і перевірені часом валюти, так і нові. Я б обирав між біткоїном, ефіріумом, Stellar, Ripple, EOS і TRON. Я б не став вкладати кошти у форки біткоїна, такі як BCH. Його ціна залежна від ціни головної криптовалюти більше, ніж ціна інших монет, і навряд чи він коли-небудь випередить біткоїн.

Така стратегія проста і зрозуміла, але вона забезпечить вашому інвестиційному портфелю стабільність, необхідну для успішної протидії коливань ринку. Також вона забезпечить досягнення періоду зростання з мінімальним ризиком.

І останнє. Чи варто використовувати стратегію диверсифікації для короткострокової торгівлі? Це залежить від вашого стилю торгівлі. Якщо ви торгуєте тільки однією волатильною і ліквідною парою криптовалют, такою як BTC/USDT, то очевидно, що у вашому випадку стратегія диверсифікації не спрацює. Проте якщо ви свінг-трейдер, який грає на коливаннях курсів, ви можете придбати кілька монет замість однієї єдиної валюти для того, щоб зменшити свої ризики. На мою думку, диверсифікація – це метод ризик-менеджменту для інвесторів. Та якщо ви можете успішно використовувати його для трейдингу, то чому б і ні?

Висновок

Диверсифікація, як і багато інших інвестиційних методів, робить ваш інвестиційний процес більш безпечним і передбачуваним. Використовуючи цю техніку, ви захищаєте себе. Вона робить вас антивразливим і стійким до випадкових подій, які можуть вплинути на крипторинок, ваш капітал і ваше життя в цілому.


Дисклеймер. Стаття написана на підставі думок автора метою висвітлення варіантів керування інвестиційним портфелем наступного року. Відповідальність за будь-які особисті рішення, які Ви приймаєте на підставі отриманих свідчень, несете особисто Ви. Якщо не впевнені в будь-чому, краще утримайтесь від кроків, які можуть призвести до негативного результату.

Читайте також: Як зробити мільйон з повітря, або ICO made in Russia | Микола Сюсько

Приєднуйтеся до нас у Facebook та Telegram.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.

UAH
USD
EUR
BTC
0
0 %
ETH
0
0 %
LTC
0
0 %
XRP
0
0 %
XMR
0
0 %
KRB
0
0 %
BTC
$0
0 %
ETH
$0
0 %
LTC
$0
0 %
XRP
$0
0 %
XMR
$0
0 %
KRB
$0
0 %
BTC
0
0 %
ETH
0
0 %
LTC
0
0 %
XRP
0
0 %
XMR
0
0 %
KRB
0
0 %

Слідкуйте за нами

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: